澳洲转账国内如何查询?
如果是澳洲的银行卡转钱到国内的银行卡,可以通过查询银行流水的方式,来查看具体的交易情况。
如果是通过澳币汇出,可以在个人外汇管理平台上查到相关的记录; 如果是通过银联国际转接汇出,就可以在“云闪付”APP内查到对应的交易信息。 无论是哪种方式,如果是在正规渠道办理的话,一般都是有据可查的。
但如果担心资金安全或者对交易有疑问的话,也可以向监管机构举报或者报案。 目前在国内,对于境外汇款监管相对严格,主要防范的是利用跨境汇款进行洗钱、非法集资等违法犯罪行为。所以只要是正常合规的汇款,一般不会存在被调查的风险。 但如果在没有明确目的的情况下,一次性或者分多次将较大金额的资金划转到某人的银行账户,并且该账户未用于真实交易的,就有可能被监管机构重点关注。
需要注意的是,目前不少类似的情况都是发生在留学生群体身上——比如有人因为遗失护照或身份证件,需要紧急回国办理临时身份证以补办护照;也有人因为实习或者刚入职,公司没有及时发放工资而向父母寻求帮助等等。虽然这些都是合理的诉求,但在具体操作时,由于对当地法规不够了解,容易在过程中出现纰漏。
例如,部分学生因不慎丢失护照,为了尽快返回留学所在地,选择咨询非正规中介机构办理“护照新签”(即重新申办护照),对方以需要“加急”为由收取高额费用但未兑现承诺,最终不仅造成了财产损失还耽误行程。也有部分同学在遇到此类情形时会找中介办理“身份恢复”(即恢复已被注销的证件,如签证、居留卡等),同样面临被骗风险。